Geldwäsche

Autor: Leandro Alegsa

03-11-2020

Geldwäsche ist etwas, das einige Kriminelle tun, um das Geld zu verstecken, das sie aus Straftaten verdienen. Kriminelle betreiben Geldwäsche, um es der Polizei schwer zu machen, herauszufinden, woher der Kriminelle das Geld hat.

Eine Möglichkeit, wie Kriminelle Geld waschen, besteht darin, dass sie mit dem Geld, das sie durch illegale Aktivitäten verdienen, Dinge kaufen (wie Gold und Silber, Aktien oder Kasino-Chips, andere legitime Geschäftsaktivitäten wie Lebensmittel- oder Spirituosengeschäfte) und dann diese Dinge verkaufen, um das Geld zurückzubekommen. Wenn ein Krimineller viele Male Dinge kauft und verkauft, ist es für die Polizei schwierig, herauszufinden, woher der Kriminelle das Geld bekommen hat.

In einigen Ländern gibt es Gesetze, die versuchen, die Geldwäsche zu unterbinden. Diese Gesetze helfen der Polizei, herauszufinden, wann Kriminelle versuchen, Geldwäsche zu betreiben. Nach den Gesetzen in einigen Ländern müssen Geschäftsleute dies tun:

der Regierung mitteilen, wenn ihnen jemand viel Geld zahlt (z.B. 10.000 Dollar) oder wenn jemand viel Geld auf ihre Bank einzahlt
der Regierung mitteilen, ob sie glauben, dass jemand Geldwäsche betreibt, und
jedes Mal, wenn ihnen jemand viel Geld gibt oder sie jemandem viel Geld geben, auf Papier oder auf einem Computer aufschreiben.

1989 setzten einige Länder eine Gruppe von Personen aus verschiedenen Regierungen ein, um den Ländern die besten Möglichkeiten zur Unterbindung der Geldwäsche aufzuzeigen. Diese Organisation wird Financial Action Task Force on Money Laundering genannt. Die folgenden Länder haben sich der Financial Action Task Force (FATF/GAFI) angeschlossen:

Geldwäscherei in Kanada

In Kanada ist die Geldwäsche ein ernstes Problem. Die kanadische Regierung hat mehr als 70 Millionen Dollar für die Bekämpfung der Geldwäsche bereitgestellt.

Die Provinz Britisch-Kolumbien gab bekannt, dass sie eine öffentliche Untersuchung zu diesem Thema durchführt.

Fragen und Antworten

F: Was ist Geldwäsche?

A: Geldwäsche ist ein Verfahren, das Kriminelle nutzen, um das Geld zu verstecken, das sie aus illegalen Aktivitäten oder politischer Korruption verdienen und das als "schmutziges Geld" bezeichnet wird. Ziel der Geldwäsche ist es, den Anschein zu erwecken, dass das schmutzige Geld aus legalen Quellen stammt, damit die Banken es ohne Verdacht annehmen können.

F: Wie waschen Kriminelle Geld?

A: Kriminelle verwenden das Geld, das sie mit illegalen Aktivitäten verdienen, oft, um Dinge zu kaufen (z.B. Gold und Silber, Aktien oder Kasinochips, andere legitime Geschäfte wie Lebensmittel- oder Spirituosenläden) und diese Gegenstände dann zu verkaufen, um das Geld zurückzubekommen. Das macht es der Polizei schwer, die Herkunft des Geldes zu ermitteln.

F: Gibt es Gesetze, um Geldwäsche zu verhindern?

A: Ja, in einigen Ländern gibt es Gesetze, die der Polizei helfen, herauszufinden, wenn Kriminelle versuchen, Geld zu waschen. Nach diesen Gesetzen müssen Unternehmen große Zahlungen und Transaktionen sowie jeden Verdacht auf mögliche Geldwäscheaktivitäten melden.

F: Wer hat die Financial Action Task Force on Money Laundering gegründet?

A: Im Jahr 1989 gründeten einige Länder eine Gruppe von Personen aus verschiedenen Regierungen, die Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF/GAFI). Diese Organisation hilft den Ländern dabei, Wege aufzuzeigen, wie sie Geldwäsche stoppen und verhindern können.

F: Welche Länder sind Mitglieder der FATF/GAFI?

A: Zu den Ländern, die Mitglieder der FATF/GAFI sind, gehören Argentinien, Aruba, Australien, Österreich, Bahrain, Belgien, Brasilien, Kanada, China, Curaçao, Dänemark, die Europäische Kommission, Finnland, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Hongkong, Island, Indien, Irland, Italien, Japan, Kuwait, Luxemburg, Malaysia, Mexiko, die Niederlande, Neuseeland, Norwegen, Oman, Portugal, Katar, die Republik Korea, die Russische Föderation, St. Maarten, Saudi-Arabien, Singapur, Spanien, Südafrika, Schweden, die Schweiz, die Türkei, die Vereinigten Arabischen Emirate, das Vereinigte Königreich und die Vereinigten Staaten.

F: Was müssen Unternehmen im Rahmen der Anti-Geldwäsche-Gesetze tun?

A: Unternehmen müssen große Zahlungen und Transaktionen sowie jeden Verdacht auf mögliche Geldwäscheaktivitäten melden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist. Möglicherweise müssen sie auch Aufzeichnungen auf Papier oder im Computer über alle großen Zahlungen, die sie getätigt oder erhalten haben, führen.